Olga Samofalova

La question de la création par les pays des BRICS d’une alternative au système financier occidental préoccupe le monde entier. La Russie promet que le nouveau système de paiement des pays BRICS sera plus cool que SWIFT, dont l’Occident l’a exclue. En quoi sera-t-il meilleur que son équivalent occidental et comment aidera-t-il la Russie à réduire sa vulnérabilité aux sanctions ?

Le système de paiement des BRICS sera « différent de SWIFT » – il s’agira d’un système qui, d’une part, remplacera les organisations bancaires et, d’autre part, comprendra effectivement un système de transmission de messages financiers, a déclaré le ministre russe des finances, Anton Siluanov, en marge du sommet des BRICS à Kazan.

« Ce système est conçu sur la base de nouveaux formats, de nouvelles approches, en tenant compte de l’utilisation d’actifs financiers numériques, il s’agit donc d’une nouvelle conception du système », a déclaré M. Siluanov. Selon lui, les systèmes de messagerie et de règlement financiers existants sont devenus politisés, de sorte que la question d’une politique de système de règlement indépendant lors du sommet des BRICS à Kazan est plus pertinente que jamais.

La création d’un système financier des BRICS alternatif à celui de l’Occident est un sujet de préoccupation pour le monde entier. Le New York Times écrit que lorsque les pays des BRICS abandonneront le dollar, ils seront invulnérables aux sanctions.

En attendant, il existe peu de détails sur ce que sera le système de paiement des BRICS. « La seule chose que l’on sait, c’est que le système de paiement des BRICS permettra d’effectuer des paiements en utilisant des cartes de systèmes de paiement internationaux qui ne fonctionnent pas en Russie. Tout d’abord, ce sera l’une des options utiles pour les touristes qui ne peuvent pas utiliser leurs cartes bancaires internationales en Russie », explique Alexander Potavin, analyste chez Finam FG.

Le fonctionnement de ce système de paiement, qui n’a pas encore été touché par les sanctions occidentales, n’est pas encore clair. M. Potavin suppose que le nouveau système servira d’intermédiaire pour les petits paiements privés, mais qu’il ne sera pas conçu pour résoudre le problème des règlements internationaux, qui s’est posé en Russie au cours des deux dernières années. En raison des sanctions financières, le paiement des contrats d’exportation et d’importation a récemment posé des problèmes.

La date à laquelle ce nouveau système pourrait apparaître dans la vie réelle n’est pas non plus très claire. « La question d’un nouveau système de paiement des BRICS est évoquée depuis longtemps, mais jusqu’à présent, elle n’a guère progressé parmi les pays du bloc, car seules les banques de Russie et d’Iran, qui font l’objet de sanctions extérieures sévères, ont un intérêt direct dans ce projet. Les autres pays en développement n’ont aucun problème à effectuer des règlements en dollars via SWIFT. C’est pratique, rapide et bon marché. En outre, les États disposent du plus grand marché de vente. Personne n’est donc pressé de réinventer la bicyclette et de l’enfourcher », explique M. Potavin.

Cependant, les pays BRICS sont toujours intéressés par la création d’un système de règlement des importations et des exportations alternatif et indépendant de l’Occident. Cela leur permettra tout d’abord d’accroître leurs échanges avec la Russie et de faciliter l’achat de ses ressources énergétiques. Le pétrole russe, par exemple, intéresse particulièrement la Chine et l’Inde parce qu’il est vendu à prix réduit. Les Hindous en général réalisent de super profits en raffinant le pétrole russe et en vendant leurs produits pétroliers à l’Europe aux prix du marché. Les Émirats arabes unis parviennent également à gagner de l’argent, mais uniquement sur le fioul russe, qu’ils achètent à prix réduit pour leurs centrales électriques. Ils libèrent ainsi des volumes de leur propre pétrole, qui était auparavant brûlé dans leurs centrales électriques, et exportent ces volumes aux prix du marché.

Deuxièmement, tôt ou tard, les pays BRICS aimeraient toujours se débarrasser d’une dépendance aussi forte à l’égard du dollar et des systèmes financiers occidentaux et disposer d’opportunités commerciales alternatives comme filet de sécurité. En effet, personne ne peut garantir que la prochaine fois, la Chine, avec laquelle une guerre commerciale sévère est en cours, ou l’Inde, ou l’un des pays du Moyen-Orient, ne tombera pas sous l’épée des États-Unis.

Troisièmement, l’indépendance financière vis-à-vis de l’Occident dans le commerce international renforcera non seulement l’influence économique mais aussi géopolitique des pays BRICS dans le monde. Cela ouvre non seulement la possibilité de nouveaux marchés, mais donne également plus de chances de préserver les marchés existants des États-Unis et de l’UE. Ces derniers ne cessent d’expulser les entreprises chinoises de leurs pays dans le cadre de la guerre commerciale.

Selon le New York Times, les sanctions occidentales perdent de leur influence sur les pays BRICS à mesure qu’ils réduisent leur dépendance à l’égard du dollar.

Les pays BRICS considèrent l’adhésion à l’organisation comme une « assurance géopolitique » nécessaire en cas de comportement imprévisible des États-Unis. Dans le même temps, les membres des BRICS misent avant tout sur l’économie », explique le New York Times.

Ils cherchent des sources de financement alternatives pour remplacer le Fonds monétaire international et la Banque mondiale, qui sont « dominés par l’Occident, en particulier par les États-Unis ».

En même temps, ils ne parlent pas d’une transition vers une monnaie unique pour les pays du BRICS, affirme Viktor Heifets, historien et professeur à l’Académie des sciences de Russie. Selon lui, cela est désormais impossible, que ce soit sous la forme d’une monnaie papier ou d’une monnaie numérique, car les pays ne sont pas prêts. Selon lui, il s’agit plus vraisemblablement de créer une plateforme unique de règlement en monnaies nationales, qui permettra aux pays des BRICS de commercer et de régler entre eux, d’effectuer des transactions sans se tourner vers l’Union européenne et les États-Unis. La dédollarisation doit être comprise dans ce sens.

« Peut-être qu’à l’avenir, le circuit de paiement et de règlement des BRICS pourrait être créé sous la forme d’une plateforme numérique pour les règlements financiers entre les pays du bloc. Dans le cadre de ce projet, des monnaies nationales, des CFA ou, par exemple, des yuans numériques pourraient être utilisés pour les règlements », n’exclut pas M. Potavin.

Toutefois, cette histoire risque de s’éterniser. « Le problème, c’est que les BRICS refusent depuis longtemps de créer une nouvelle monnaie mondiale. Et la grande question est : pour quelle unité de paiement ce nouveau système de règlement sera-t-il adapté ? » – argumente l’interlocuteur. –

« Tout le monde comprend que même les plus grands pays des BRICS ont des monnaies non convertibles : la Chine a un système de double yuan, l’Inde a une roupie non convertible, le rouble russe a cessé de s’échanger en bourse en tandem avec le dollar et l’euro à cause des sanctions, les monnaies du Brésil ou de l’Afrique du Sud ne sont pas du tout envisagées sérieusement à cause des problèmes des économies locales. »

Les actifs financiers numériques, qui formeront la base d’un nouveau système financier, pourraient constituer une solution. Mais peu de membres des BRICS sont prêts à les utiliser légalement. La Russie est en avance à cet égard, mais les autres devront préparer leur législation aux changements.

« Par conséquent, les négociations sur le système de paiement unifié des BRICS sont en cours depuis 2015, c’est-à-dire depuis environ 10 ans. Toutes les questions en sont encore au stade de la discussion et de l’harmonisation », conclut M. Potavin.

VZ